de

Marktüberblick

Dieser Artikel ist keine Rechtsberatung.

Onboarding von US-Kunden

Startseite

Die vollständig digitalisierte Kundenregistrierung ist eine Methode, mit der viele Fintech-Unternehmen in relativ kurzer Zeit ein erstaunliches Kundenwachstum erzielen konnten.1

Anders als in der EU, wo sich Fintech-Unternehmen auf bestimmte Vorschriften zur digitalen Registrierung verlassen können, wie z. B. die neue europäische Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche, erfordert die digitale Registrierung in den USA die Einhaltung der Anforderungen des Standard Customer Identification Program (CIP) und der Customer Due Diligence (CDD). um die Einhaltung von BSA und AML sicherzustellen. Die CIP-Anforderungen umfassen die Überprüfung der Identität von Kunden, während die CDD-Anforderungen die Identifizierung und Überprüfung der Identität der wirtschaftlichen Eigentümer von Firmenkunden umfassen.1

Als Teil des Comprehensive CIP müssen Fintech-Unternehmen, die mit US-Finanzinstituten zusammenarbeiten, um Kundenkonten zu eröffnen, die folgenden Informationen einholen, bevor sie ein Konto eröffnen:

  1. Name
  2. Geburtsdatum (für Einzelpersonen)
  3. Adresse
  4. Identifikationsnummer (z. B. Steueridentifikationsnummer)
  5. Von der Regierung ausgestellter Lichtbildausweis (für Einzelpersonen)
  6. Regierungsdokument, das die Existenz einer juristischen Person bescheinigt (für juristische Personen) 1

Fintech-Unternehmen müssen möglicherweise auch umfassende CDD-Programme sowie erweiterte Due-Diligence-Programme für Kunden mit höherem Risiko erstellen.1

Künstliche Intelligenz in Finanzprodukten

Fintech in den USA

Fintech in anderen Ländern

Lassen Sie uns Sie vorstellen

Anwälte für Finanztechnologie in den USA

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Rechtliche Unterstützung für FinTech- und Blockchain-Projekte

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Beteiligung als Rechtsanwalt an Investment Venture Funds, Durchführung von M&A Venture Deals im Bereich IT, Betreuung von iGaming und Betriebsvermögen

Silvia Calls

Silvia Calls

Vi arbejder for internationale små og mellemstore virksomheder, start-ups og teleselskaber

Fintech-Investoren aus den USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Wir sind ein Team aus erfahrenen Unternehmern und Visionären, die sich leidenschaftlich dafür einsetzen, schon in einem sehr frühen Stadium mit den Gründern zusammenzuarbeiten.

First Check Ventures

First Check Ventures

Unser Syndikat konzentriert sich auf Investitionen in Startups in der Frühphase auf der ganzen Welt

Anmerkungen
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Ein Vorschlag für Start-ups im Bereich Finanztechnologie.

Schneller Start für $399

Unsere Lösung ohne Code ermöglicht es Ihnen, Ihre Crowdfunding-Plattform für 399 US-Dollar pro Monat zu starten, wobei die ersten zwei Wochen kostenlos sind, um sich mit der Plattform vertraut zu machen.