Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
Konieczne jest uzyskanie licencji bankowej, aby przyjmować depozyty wraz z pożyczaniem środków lub dyskontem weksli jako działalność gospodarcza lub wykonywać operacje transferu środków jako działalność gospodarcza.1
Aby operatorzy mogli wykonywać usługi pośrednictwa bankowego jako działalność powierzona przez bank, muszą uzyskać zezwolenie na wykonywanie usług pośrednictwa bankowego. W przypadku pośredników finansowych ustawa weszła w życie w listopadzie 2021 r.1
Ponadto inne odrębne przepisy regulują akcjonariuszy (akcjonariuszy większościowych), którzy posiadają więcej niż określony procent swoich akcji. Akcjonariusze posiadający co najmniej 20% akcji banku lub zakładu ubezpieczeń (w niektórych przypadkach 15%) muszą uzyskać zezwolenie zgodnie z Prawem bankowym lub Prawem ubezpieczeniowym. Ponadto akcjonariusze posiadający 20 proc. lub więcej akcji podmiotów prowadzących działalność gospodarczą w zakresie instrumentów finansowych (w niektórych przypadkach 15 proc. lub więcej) muszą złożyć zawiadomienie zgodnie z FIEA, sprawdzana jest również zgodność z wymogami głównych akcjonariuszy. w zakresie rejestracji instrumentów finansowych podmiotów gospodarczych. W przypadku, gdy udziałowcem jest spółka zagraniczna, autoryzacja większościowych akcjonariuszy i weryfikacja rejestracji podmiotów prowadzących działalność w zakresie instrumentów finansowych będzie obejmowała sprawdzenie, czy wpływ spółki zagranicznej nie zaszkodzi wiarygodności japońskich podmiotów prowadzących działalność w zakresie usług finansowych oraz ich systemowi finansowemu .1
Aby zmniejszyć znaczne obciążenie związane z uzyskaniem licencji bankowej, PSA, utworzona w 2010 r., zezwoliła na prowadzenie działalności polegającej na przekazywaniu środków poprzez rejestrację jako dostawca usług przekazów pieniężnych bez uzyskiwania licencji bankowej. Na dzień 31 stycznia 2022 r. w Japonii zarejestrowanych było 80 firm świadczących usługi przekazów pieniężnych.1
Ponieważ branża bankowa rozważa obecnie utworzenie wspólnych instytucji w celu usprawnienia działań związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (CFT), proponowane są wymagania licencyjne i przepisy w celu zapewnienia jakości operacji biznesowych tych wspólnych instytucji. Wspólne instytucje będą zobowiązane do zapewnienia odpowiednich systemów zarządzania, właściwego zarządzania i działania systemów informatycznych, właściwego postępowania z danymi osobowymi oraz wdrożenia skutecznego filtrowania i monitorowania transakcji.1
