sv

Marknadsöversyn

Den här artikeln är inte juridisk rådgivning.

Amerikansk kundidentifikation

Hemsida

Det finns för närvarande ingen universellt erkänd digital kundidentifikation i USA.1

National Institute of Standards and Technology (NIST) vid det amerikanska handelsdepartementet har utfärdat riktlinjer som ofta används som en standard för digital identitet.1

2018 års U.S. Treasury Departments Financial Technology Report identifierar två huvudkomponenter av digital identitet:

  • verifiering av identitet, registrering och identitet;
  • autentisering 1

Många fintechföretag kan uppnå snabb kundtillväxt på relativt kort tid med hjälp av helt digitaliserade kundregistreringar.1

Fintech-företag bör skaffa följande information innan de öppnar ett konto för en kund:

  1. Förnamn, Efternamn
  2. Födelsedatum (för individer)
  3. Adress
  4. Skatte-ID
  5. Statligt utfärdat foto-ID (för privatpersoner)
  6. Offentligt utfärdat dokument som intygar att det finns en juridisk person (för företag)
  7. Använd komplexa CDD-program
  8. Använd förbättrade due diligence-program (för kunder med högre risk) 1

Det finns för närvarande ingen universellt erkänd digital identitet i USA. National Institute of Standards and Technology vid det amerikanska handelsdepartementet (NIST) har publicerat specifikationer för digitala identitetstjänster som endast är obligatoriska för den federala regeringen. Dessa krav är frivilliga för den privata sektorn. NIST-riktlinjerna tillhandahåller ett standardsätt för alla potentiella federalt erkända digitala identiteter.1

Under 2018 publicerade det amerikanska finansdepartementet en finansiell teknologirapport som innehåller två rekommendationer för att skapa en nationell digital identitet. Rapporten uppmuntrar privata och offentliga aktörer att använda NIST-riktlinjer för att utveckla pålitliga produkter och tjänster för digital identitet.1

Rapporten beskriver digital juridisk identitet som användningen av elektroniska medel för att entydigt hävda och autentisera den unika juridiska identiteten för en verklig person och identifierar två huvudkomponenter i digitala identitetssystem:

  1. identitetsverifiering, registrering och identitetsverifiering
  2. autentisering 1

Introduktion av amerikanska kunder

Fintech i USA

Fintech i andra länder

Låt oss presentera dig

Financial Technology Advokater i USA

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Juridisk support för FinTech- och Blockchain-projekt

Silvia Calls

Silvia Calls

Vi arbetar för internationella små och medelstora företag, nystartade företag och telekommunikationsföretag

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrering, regulatorisk rådgivning, investeringstransaktioner och tvistlösning.

Fintech-investerare från USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Vi är ett team av erfarna operatörer och visionärer som brinner för att arbeta med grundarna i ett mycket tidigt skede.

First Check Ventures

First Check Ventures

Vårt syndikat är fokuserat på att investera i tidiga startups runt om i världen

Anteckningar
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Ett förslag för fintech-startups

Snabb start för $399

Vår lösning utan kod låter dig starta din crowdfunding-plattform för $399 per månad, med de första två veckorna gratis för att bekanta dig med plattformen.