sv

Marknadsöversyn

Den här artikeln är inte juridisk rådgivning.

Introduktion av amerikanska kunder

Hemsida

Heldigitaliserad kundregistrering är en metod med vilken många fintech-företag har kunnat uppnå en svindlande kundtillväxt på relativt kort tidsram.1

Till skillnad från EU, där fintech-företag kan lita på vissa regler för digital registrering, såsom det nya europeiska anti-penningtvättsdirektivet, kräver digital registrering i USA överensstämmelse med kraven för Standard Customer Identification Program (CIP) och Customer Due Diligence (CDD) för att säkerställa BSA- och AML-efterlevnad. CIP-kraven inkluderar verifiering av kunders identitet, medan CDD-kraven inkluderar identifiering och verifiering av identiteten för företagskunders verkliga ägare.1

Som en del av Comprehensive CIP måste fintechföretag som samarbetar med amerikanska finansinstitutioner för att öppna kundkonton skaffa följande information innan de öppnar ett konto:

  1. Namn
  2. Födelsedatum (för individer)
  3. Adress
  4. Identifikationsnummer (till exempel skatteregistreringsnummer)
  5. Statligt utfärdat foto-ID (för privatpersoner)
  6. Statligt dokument som intygar att det finns en juridisk person (för juridiska personer) 1

Fintech-företag kan också behöva skapa omfattande CDD-program samt förbättrade due diligence-program för kunder med högre risk.1

Artificiell intelligens i finansiella produkter

Fintech i USA

Fintech i andra länder

Låt oss presentera dig

Financial Technology Advokater i USA

Silvia Calls

Silvia Calls

Vi arbetar för internationella små och medelstora företag, nystartade företag och telekommunikationsföretag

Roman Buzko

Roman Buzko

Registrering, regulatorisk rådgivning, investeringstransaktioner och tvistlösning.

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Deltagande som jurist i investeringsriskfonder, genomföra M&A-affärer inom IT-området, support för iGaming och affärstillgångar

Fintech-investerare från USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Vi är ett team av erfarna operatörer och visionärer som brinner för att arbeta med grundarna i ett mycket tidigt skede.

First Check Ventures

First Check Ventures

Vårt syndikat är fokuserat på att investera i tidiga startups runt om i världen

Anteckningar
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Ett förslag för fintech-startups

Snabb start för $399

Vår lösning utan kod låter dig starta din crowdfunding-plattform för $399 per månad, med de första två veckorna gratis för att bekanta dig med plattformen.