Sie können sich die Regeln und Vorschriften in anderen Gerichtsbarkeiten ansehen.
Im Allgemeinen verbietet das brasilianische Recht das Anbieten von Finanzprodukten oder -dienstleistungen nicht, sondern regelt lediglich das Verfahren zur Durchführung bestimmter Transaktionen. Daher ist es notwendig, die Art der vom Fintech-Unternehmen angebotenen Dienstleistung oder des Produkts zu verstehen, um zu prüfen, ob es irgendwelche Anforderungen gibt, die erfüllt werden müssen, damit Ausländer im Land arbeiten können.1
Alle Aktivitäten, die in Brasilien durchgeführt werden, unterliegen in erster Linie dem nationalen Recht. Die Urteile einiger internationaler Organisationen können jedoch die Standards des nationalen Rechts bestimmen, da die brasilianischen Behörden Teil vieler transnationaler Organisationen sind, wie z. B. des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht und der International Organization of Securities Commissions. Jüngste Gesetzesinitiativen haben auch internationale Erfahrungen berücksichtigt. Zum Beispiel die investitionsbasierte Crowdfunding-Regel (CVM-Regel Nr. 588/2017), die auf dem regulatorischen Ansatz basiert, der in Israel, Frankreich, Großbritannien, den USA, Portugal und Kanada verwendet wird.2
Einige Tätigkeiten sind auf Finanzinstitute (Banken) beschränkt, wie die Aufbewahrung von Fremdmitteln sowie die Vermittlung und Verwendung von eigenen oder fremden Finanzmitteln. In diesen Fällen müssen die Bankenvorschriften im Herkunftsland der juristischen Person eingehalten werden, die festlegen, dass ausländische Banken in Brasilien tätig sein können, wenn sie bei BACEN registriert und ausdrücklich durch einen Erlass des Präsidenten der Republik autorisiert sind .1
In anderen Situationen, wenn das Fintech Produkte oder Dienstleistungen im Zusammenhang mit Wertpapieren anbietet, unterliegen seine Aktivitäten den Regeln des CVM.1
Schließlich ist der Zu- und Abfluss von Geldern nach und aus Brasilien erlaubt, da es Einzelpersonen und Unternehmen freisteht, Geld ins Ausland zu senden und Offshore-Investitionen jeglicher Art zu tätigen. Diese Transaktionen müssen über Institute erfolgen, die von BACEN autorisiert sind, auf dem Devisenmarkt tätig zu sein. Diese Institute werden von den brasilianischen Finanzbehörden beaufsichtigt und müssen daher die Know-Your-Customer- und Anti-Geldwäsche-Bestimmungen des brasilianischen Rechts einhalten, einschließlich der Bestimmung des letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümers einer Unternehmensstruktur.1
Beteiligung als Rechtsanwalt an Investment Venture Funds, Durchführung von M&A Venture Deals im Bereich IT, Betreuung von iGaming und Betriebsvermögen
