Możesz zapoznać się z zasadami i przepisami w innych jurysdykcjach.
Firmy fintech zajmujące się kredytami konsumenckimi i informacjami konsumenckimi mogą podlegać ustawie o rzetelnej sprawozdawczości kredytowej (FCRA).1
Pożyczki typu peer-to-peer, pożyczki społecznościowe i pożyczki społecznościowe stały się popularną alternatywą dla standardowych pożyczek bankowych w Stanach Zjednoczonych. Jednak wiele przepisów dotyczących ochrony konsumentów, które mają zastosowanie do tradycyjnych pożyczek, może mieć również zastosowanie do pożyczek udzielanych za pośrednictwem tych platform pożyczek rynkowych, w tym ustawa o prawdzie w pożyczkach, ustawa o równych szansach kredytowych i ustawa o uczciwych praktykach windykacyjnych. Regulatorzy odpowiedzialni za egzekwowanie tych przepisów ochrony konsumentów to przede wszystkim CFPB i Federalna Komisja Handlu.1
W zależności od konkretnego modelu biznesowego, pożyczkodawcy rynkowi mogą być również regulowani przez Rezerwę Federalną, FDIC i OCC. Ponadto pożyczkodawcy rynkowi mogą podlegać stanowym przepisom o ochronie konsumentów, w tym przepisom zakazującym nieuczciwych, wprowadzających w błąd lub nadużyć praktykach i praktykach, a także mogą podlegać stanowym wymogom licencyjnym, aby działać jako pożyczkodawca, pośrednik lub kolekcjoner.1
Obsługa prawna projektów FinTech i Blockchain
Rejestracja, doradztwo regulacyjne, transakcje inwestycyjne i rozstrzyganie sporów.
Udział jako prawnik w funduszach inwestycyjnych venture, przeprowadzanie transakcji typu M&A venture w obszarze IT, wsparcie dla iGamingu oraz aktywów biznesowych
Jesteśmy zespołem doświadczonych operatorów i wizjonerów, którzy z pasją pracują z założycielami na bardzo wczesnym etapie.
Nasz konsorcjum koncentruje się na inwestowaniu w startupy na wczesnym etapie rozwoju na całym świecie
