Strona główna

Doradcą inwestycyjnym w Stanach Zjednoczonych jest firma fintechowa oferująca produkty i usługi spełniające jedno z poniższych kryteriów:

• udzielać innym porad na temat papierów wartościowych,
• wydawanie raportów lub analiz w odniesieniu do papierów wartościowych,
• doradztwo inwestycyjne (w tym robo-doradcy),
• świadczyć usługi maklerskie ¹

W takim przypadku firma musi być licencjonowana i regulowana przez jedną z dwóch organizacji:

1. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC)
2. Komisja ds. obrotu kontraktami terminowymi na towary (CFTC) ¹

Społecznościowe finansowanie udziałowe

Crowdinvesting giełdowy (crowdinvesting) to sposób na pozyskanie kapitału dla Twojej firmy bez nowego zadłużenia. Crowdinvesting pozwala przyciągnąć inwestorów, którzy chcą zainwestować w osiągnięcie Twoich celów biznesowych w zamian za udział finansowy w firmie.²

Finansowanie społecznościowe jest regulowane przez rząd federalny USA. Twoja firma oferuje inwestorom akcje w zamian za kapitał, nawet jeśli nie sprzedajesz akcji na giełdzie. Ten proces wymaga przestrzegania większej liczby zasad niż prosta kampania zbierania funduszy online na platformach GoFundMe lub Kickstarter.²

Nieprzestrzeganie zasad może zmusić Cię do zwrotu otrzymanej inwestycji. Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) może nawet zamrozić zdolność Twojej firmy do oferowania akcji inwestorom na określony czas.²

Aby zaoferować udziały w swojej firmie za pośrednictwem internetowej platformy crowdfundingowej, musisz wykonać szereg kroków:

• Akceptuj inwestycje crowdfundingowe do 5 milionów dolarów rocznie.
• Pracuj z oficjalnym portalem crowdfundingowym zarejestrowanym w SEC.
• Ujawnij wymagane informacje finansowe na podstawie kwoty funduszy, które Twoja firma gromadzi.
• Przestrzegaj federalnych limitów kwot, które przyjmujesz od nieakredytowanych inwestorów prywatnych. ²

Bankowość w USA

Fintech w USA

Fintech w innych krajach

Uwagi

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
2. https://www.forbes.com/advisor/business-loans/equity-crowdfunding/