pl

Przegląd rynku

Ten artykuł nie jest poradą prawną.

Wdrażanie klientów z USA

Strona główna

Pełni cyfrowa rejestracja klientów to metoda, dzięki której wiele firm fintech było w stanie osiągnąć oszałamiający wzrost liczby klientów w stosunkowo krótkim czasie.1

Przeciwieństwie do UE, gdzie firmy fintech mogą polegać na pewnych zasadach rejestracji cyfrowej, takich jak nowa europejska dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, rejestracja cyfrowa w USA wymaga zgodności z wymaganiami standardowego programu identyfikacji klienta (CIP) i należytej staranności klienta (CDD). w celu zapewnienia zgodności z BSA i AML. Wymogi CIP obejmują weryfikację tożsamości klientów, natomiast wymogi CDD obejmują identyfikację i weryfikację tożsamości beneficjentów rzeczywistych klientów korporacyjnych.1

Ramach kompleksowego CIP firmy fintech współpracujące z amerykańskimi instytucjami finansowymi w celu otwierania kont klientów muszą uzyskać następujące informacje przed otwarciem konta:

  1. Imię
  2. Data urodzenia (dla osób)
  3. Adres
  4. Numer identyfikacyjny (na przykład numer identyfikacji podatkowej)
  5. Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez rząd (dla osób fizycznych)
  6. Dokument rządowy potwierdzający istnienie osoby prawnej (dla osób prawnych) 1

Firmy fintech mogą być również zobowiązane do tworzenia kompleksowych programów CDD, a także ulepszonych programów due diligence dla klientów o podwyższonym ryzyku.1

Sztuczna inteligencja w produktach finansowych

Fintech w USA

Fintech w innych krajach

Przedstawmy się

Prawnicy ds. technologii finansowej w USA

Roman Buzko

Roman Buzko

Rejestracja, doradztwo regulacyjne, transakcje inwestycyjne i rozstrzyganie sporów.

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Udział jako prawnik w funduszach inwestycyjnych venture, przeprowadzanie transakcji typu M&A venture w obszarze IT, wsparcie dla iGamingu oraz aktywów biznesowych

Silvia Calls

Silvia Calls

Pracujemy dla międzynarodowych małych i średnich przedsiębiorstw, start-upów i firm telekomunikacyjnych

Inwestorzy fintech z USA

2048 Ventures

2048 Ventures

Jesteśmy zespołem doświadczonych operatorów i wizjonerów, którzy z pasją pracują z założycielami na bardzo wczesnym etapie.

First Check Ventures

First Check Ventures

Nasz konsorcjum koncentruje się na inwestowaniu w startupy na wczesnym etapie rozwoju na całym świecie

Uwagi
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Propozycja dla startupów w dziedzinie fintechu

Szybki start za 399 dolarów.

Nasze rozwiązanie bez kodu pozwala Ci uruchomić swoją platformę crowdfundingu za 399 USD miesięcznie, przy czym pierwsze dwa tygodnie są bezpłatne do zapoznania się z platformą.