Strona główna

Obecnie w Stanach Zjednoczonych nie istnieje powszechnie uznawana cyfrowa identyfikacja klienta.¹

Narodowy Instytut Standardów i Technologii (NIST) Departamentu Handlu Stanów Zjednoczonych wydał wytyczne, które są często używane jako standard tożsamości cyfrowej.¹

Raport Technologii Finansowej Departamentu Skarbu USA z 2018 r. określa dwa główne elementy tożsamości cyfrowej:

• weryfikacja tożsamości, rejestracji i tożsamości;
• uwierzytelnianie ¹

Wiele firm fintech może osiągnąć szybki wzrost liczby klientów w stosunkowo krótkim czasie dzięki w pełni zdigitalizowanej rejestracji klientów.¹

Firmy fintech powinny uzyskać następujące informacje przed otwarciem konta dla klienta:

1. Imię, Nazwisko
2. Data urodzenia (dla osób)
3. Adres
4. Numer NIP
5. Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez rząd (dla osób fizycznych)
6. Dokument wydany przez rząd potwierdzający istnienie osoby prawnej (dla firm)
7. Używaj złożonych programów CDD
8. Korzystaj z rozszerzonych programów due diligence (dla klientów o podwyższonym ryzyku) ¹

Obecnie w Stanach Zjednoczonych nie ma powszechnie uznawanej tożsamości cyfrowej. Narodowy Instytut Standardów i Technologii Departamentu Handlu Stanów Zjednoczonych (NIST) opublikował specyfikacje usług tożsamości cyfrowej, które są obowiązkowe tylko dla rządu federalnego. Wymogi te są dobrowolne dla sektora prywatnego. Wytyczne NIST zapewniają standardowe podejście do każdej potencjalnej tożsamości cyfrowej uznawanej przez władze federalne.¹

2018 r. Departament Skarbu USA opublikował raport technologii finansowej, który zawiera dwie rekomendacje dotyczące stworzenia narodowej tożsamości cyfrowej. Raport zachęca interesariuszy z sektora prywatnego i publicznego do korzystania z wytycznych NIST w celu opracowania zaufanych produktów i usług związanych z tożsamością cyfrową.¹

Raport opisuje cyfrową tożsamość prawną jako wykorzystanie środków elektronicznych do jednoznacznego potwierdzenia i uwierzytelnienia unikalnej tożsamości prawnej rzeczywistej osoby i identyfikuje dwa główne elementy systemów tożsamości cyfrowej:

1. weryfikacja tożsamości, rejestracja i weryfikacja tożsamości
2. uwierzytelnianie ¹

Wdrażanie klientów z USA

Fintech w USA

Fintech w innych krajach

Uwagi

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa