Sie können sich die Regeln und Vorschriften in anderen Gerichtsbarkeiten ansehen.
Indien verfügt nicht über ein Regulierungssystem, das darauf ausgelegt ist, ausländische Lizenzen direkt von einer anderen Gerichtsbarkeit zu erhalten und sie in Indien zur Erbringung von Finanzdienstleistungen zu verwenden. Ausländisch lizenzierte Unternehmen, die ähnliche regulierte Dienstleistungen in Indien erbringen möchten, müssen eine entsprechende Genehmigung nach geltendem indischen Recht für solche Aktivitäten separat beantragen. Obwohl es in der Praxis für Organisationen mit einer gültigen Lizenz in einigen ausländischen Gerichtsbarkeiten einfacher sein kann, die entsprechende Genehmigung in Indien zu erhalten. In dieser Hinsicht sind Indiens FDI-Richtlinien für Finanzdienstleistungen im Allgemeinen günstig und erlauben im Allgemeinen FDI-Richtlinien von bis zu 100 Prozent auf dem automatischen Weg (d. h. ohne Genehmigung der indischen Regierung) für die meisten Finanzdienstleistungen. die von der RBI und SEBI reguliert werden, sowie für die Tätigkeit von Versicherungsvermittlern. Dies unterliegt der Einhaltung der vorgeschriebenen Bedingungen in Bezug auf ausländische Direktinvestitionsrichtlinien und Branchenvorschriften.1
Jede Beschränkung des Angebots von Fintech-Dienstleistungen oder -Produkten aus dem Ausland ohne physische Präsenz oder lokale Lizenz in Indien hängt maßgeblich davon ab, ob und in welchem Umfang solche Aktivitäten in Indien reguliert sind. Beispielsweise können unter dem aktuellen Regulierungsrahmen viele Fintech-Dienstleistungen und -Produkte wie Zahlungs-Wallets, Peer-to-Peer-Kreditplattformen und Anlageberatungsdienste nur von juristischen Personen erbracht werden, die in Indien gegründet und registriert sind. Ebenso müssen ausländische Unternehmen, die Zahlungs- und Abwicklungsdienste in Indien anbieten, die vorherige Genehmigung der RBI einholen. Grenzüberschreitende Zahlungen und Transaktionen in Indien sind stark reguliert, und nur eine von der RBI autorisierte Person kann als autorisierter Händler, Wechselstube oder Offshore-Bankeinheit Transaktionen mit Devisen oder ausländischen Wertpapieren durchführen. Daher ist die Zuständigkeit von SEBI auf die indischen Wertpapiermärkte beschränkt und Dienstleistungen, die indischen Anlegern in Verbindung mit den globalen Märkten erbracht werden, können außerhalb des Geltungsbereichs der SEBI-Regulierung liegen.1
Ein wichtiges grenzüberschreitendes Problem für ausländische Unternehmen, die Fintech-Dienstleistungen in Indien anbieten, ist die Anforderung, Finanzdaten für verschiedene Dienste auf Servern oder Geräten in Indien zu lokalisieren, einschließlich Zahlungssystemanbietern, Zahlungsvermittlern und Peer-to-Peer-Kreditplattformen. Bei grenzüberschreitenden Zahlungsvorgängen können Finanzdaten zwecks Abwicklung der Transaktion vorübergehend ins Ausland übermittelt werden, danach müssen sie jedoch aus ausländischen Systemen gelöscht und nur noch in Indien gespeichert werden. Diese Anforderungen schränken zwangsläufig die Platzierung von Finanzdaten in der Cloud oder auf einem Server außerhalb Indiens ein.1
Ein ausländisches Unternehmen kann auch verpflichtet sein, bestimmte Bestimmungen des Indian Companies Act einzuhalten, wenn es einen „Geschäftssitz“ in Indien hat (entweder direkt oder über einen Vertreter), entweder physisch oder elektronisch, und eine Geschäftstätigkeit in Indien ausübt . . Darüber hinaus enthält Indiens kürzlich geänderte Verbraucherschutzverordnung, nämlich das Consumer Protection Act 2019 und die Consumer Protection (E-Commerce) Regulations 2020, spezifische Bestimmungen zum „E-Commerce“, der im Großen und Ganzen den Kauf oder Verkauf von Waren oder Dienstleistungen umfasst. einschließlich digitaler Produkte über digitale oder elektronische Netze. Diese Regeln gelten auch für ausländische E-Commerce-Unternehmen, die nicht in Indien registriert sind, aber „systematisch“ Waren oder Dienstleistungen für Verbraucher in Indien anbieten, einschließlich im Zusammenhang mit Banken, Finanzen und Versicherungen.1
Die indische Regierung hat kürzlich einen Regulierungsrahmen für die Einrichtung von International Financial Services Centres (IFSCs) in Indien unter der Zuständigkeit einer einzigen Regulierungsbehörde (d. h. der International Financial Services Centres Authority (IFSCA)) entwickelt, um Indien an globale Finanzzentren anzugleichen und um ausländische Investoren anzuziehen. IFSCs wurden als Sonderwirtschaftszonen und Finanzzentren in Indien konzipiert.1
In jüngster Zeit wurden Fintech-Unternehmen in Indien in Gerichtsbeschlüssen und Rechtsstreitigkeiten im öffentlichen Interesse einer gerichtlichen Prüfung unterzogen, um Themen wie die Verletzung von Genehmigungsanforderungen, Datenlokalisierung und Datenmissbrauch zu untersuchen. Die Petitionen fordern im Allgemeinen ein gerichtliches Eingreifen, um Fintech-Unternehmen zu verbieten, in Indien ohne lokale Präsenz tätig zu sein, und direkte Regulierungsbehörden, um einen umfassenderen und strengeren Rechtsrahmen für Technologie- und E-Commerce-Unternehmen zu entwickeln, die im indischen Finanzsektor tätig sind.1
Beteiligung als Rechtsanwalt an Investment Venture Funds, Durchführung von M&A Venture Deals im Bereich IT, Betreuung von iGaming und Betriebsvermögen
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