Можете да разгледате правилата и разпоредбите в други юрисдикции.
Като общо правило германските разпоредби се прилагат за всеки доставчик на услуги, опериращ в Германия. Това означава, че правилата, по-специално изискването за лицензиране, се прилагат не само ако доставчикът на услуги има седалище в Германия, но и ако активно се насочва към трансграничния немски пазар.1
Нетната наличност на съответните услуги през интернет в Германия може да се счита за достатъчна, за да се предположи, че доставчикът на услуги се насочва активно към германския пазар. Правилата се прилагат, ако съответният доставчик на услуги предполага, че услугата ще се използва от немски клиенти сред потребители от различни националности. Ако даден доставчик на услуги поддържа уебсайта си на немски, това се счита за сериозна индикация за активно насочване към германския пазар.2
Въпреки това, когато става въпрос за трансгранично предоставяне на регулирани услуги, привилегията да се уведомяват германските регулатори за съществуващи лицензи на държавата-членка по произход в рамките на ЕИП може да представлява изключение от това общо правило, което на пръв поглед може да изглежда много строго. Европейският „паспорт“ беше въведен за много регулирани услуги като някои видове банков бизнес, инвестиционни услуги, както е посочено в Приложение 1 на MiFID II, платежни услуги и, наскоро, чрез ECSPR, услуги за групово финансиране. Ако доставчик на услуги е лицензиран в държавата-членка на ЕИП по произход, той може да уведоми своя компетентен надзорен орган за намерението си да предлага регулирани услуги и в Германия. Най-общо казано, доставчик на услуги може да започне регулиран бизнес без отделен лиценз в Германия, на трансгранична основа или чрез клон, веднага щом компетентният надзорен орган в държавата членка по произход уведоми BaFin, който впоследствие потвърждава, че доставчик на услуги може да стартира в Германия. При този сценарий надзорният орган в държавата-членка по произход обикновено е отговорен за надзора на доставчика на услуги в Германия, предмет на някои остатъчни правомощия на BaFin и Германската федерална банка. След излизането на Обединеното кралство от ЕС (и края на преходния период на 31 декември 2020 г.), лицензираните финтех компании в Обединеното кралство вече не могат да използват паспорта на ЕС, за да предлагат услугите си в други държави членки (и обратно). ) и обикновено трябва да създаде дъщерно дружество в Германия или друга държава-членка на ЕС, за да получи лиценз и да спазва разпоредбите на ЕС, по принцип като всяко лицензирано предприятие в трета държава.3
Друга възможност за финтех компаниите да получат достъп до германския пазар, без да изискват лиценз, е да си партнират с лицензиран доставчик на услуги, обикновено банка. Тези бизнеси са организации с „бели етикети“, при които регулираният субект (банка-черупка) всъщност предоставя своя бизнес лиценз на трета страна. За тази цел третата страна трябва да подчини своя бизнес на ръководството на банката, като дава инструкции и права за контрол на банката, която за регулаторни цели отговаря за регулираните услуги.2
Работим за международни малки и средни предприятия, стартиращи фирми и телекомуникационни компании
Правна поддръжка на FinTech и Blockchain проекти
Цялостни правни услуги за бизнеса по корпоративно, данъчно право, законодателство за криптовалута, инвестиционни дейности
